История одного кредита

Эта история началась в 2007 году. Жизнь в Украине становилась лучше каждый день: бедные люди покупали в кредит холодильники, те, кто был богаче – автомобили, ну, а предприниматели брали в кредит заводы и пароходы. Те времена были счастливыми для всех банков, в том числе и банка Рината Ахметова ЗАО «Донгорбанк». Руководил тем банком тогда Владимир Попович. Господин Попович построил жесткую систему контроля за выдачей кредитов, чтобы не только минимизировать риски банка, но также и для того, чтобы быть полностью осведомленным по заявкам на выдачу кредита.

Если в 2007 году за получение кредита на покупку холодильника нужно было предоставить только паспорт и справку о доходах, то для получения многомиллионных кредитов на развитие бизнеса, нужно было давать взятку, так называемый, откат. И речь идет о взятке не за невозвратный кредит, а за кредит, который будет погашаться. Количество желающих быстро раскрутиться было настолько велико, что такие «платные» кредиты были повсеместно, не только в ЗАО «Донгорбанк». Средняя взятка, которую относили наверх, начиналась от 5% от суммы кредита и могла достигать 15%. Но на тот момент Ринат Леонидович об этом не знал.

В 2007 году малоизвестная харьковская фирма ООО «Укан» обратилась в ЗАО «Донгорбанк» с заявкой на получение 1,4 млн. долларов. Фирма занималась производством молочной продукции и шоколадных конфет и поставляла это все в Харьков, Донецк, Киев. Под залог этого кредита фирма предложила свое производство, стоимость которого было оценено почти в 2 млн. долларов. Целью кредита было пополнение оборотных средств.

Директор фирмы ООО «Укан» Елена Соколова стала обращаться в различные банки — ПУМБ (ей предложили 1,2 млн. долларов), Укрсоцбанк (там предложили 900 тыс. долларов). А предпринимателям нужно было больше. В поисках нужного банка Елена Соколова и владелец фирмы Игорь Аранов обратились к знакомому Геннадию Чижевскому, который через других знакомых вышел на ЗАО «Донгорбанк», который утоляя аппетиты хозяина, пошел навстречу просящим. В г. Енакиево в безбалансовом отделении банка работала управляющей знакомая знакомых Оксана Елисеева, которая приняла заявку и сопутствующие докуметы. Это было техническое отделение, где можно было лишь оформить документы, а дальше заявка со всеми этими документами отправлялась в головное отделение ЗАО «Донгорбанк».

И теперь снова вернемся к председателю банка Владимиру Поповичу. Все документы, необходимые для выдачи кредита, прежде чем попасть на стол кредитного комитета, проходят 4 спецотдела контроля. Служба кредитных рисков, залоговая служба, служба безопасности и юридическая служба. У всех этих служб свои задачи: сотрудники выезжают на место производства, анализируют документы, пробивают заемщика по базам, запрашивают дополнительную, в том числе и отчетную, документацию. Не обошло это стороной и фирму «Укан». После того, как все отделы предоставили по заявке положительный отзыв, кредитный комитет единогласно проголосовал за выдачу кредита.

Владельцы бизнеса радовались. Ринат Ахметов тоже. Деньги приносили деньги – заемщики возвращали проценты. А потом наступил черный 2008 год, когда финансовый кризис положил на лопатки всех. Товары перестали продаваться в нужных объемах, кредиты перестали погашаться. Сначала частично, а потом и вовсе. По оценке аналитиков, из общего количества выданных кредитов банками 35% оказались невозвратными.

Все банки для возврата своих денег пошли в хозяйственные суды, чтобы забрать залоговое имущество. Так же поступил и Донгорбанк. 17 августа 2009 года Хозяйственный суд Харьковской области принял решение и издал приказ о взыскании с ООО «Укан» в пользу ЗАО «Донгорбанк» 1 781 805,15 долларов США. Дальше банк должен был забрать себе залоговое имущество и закрыть финансовый минус по этому кредиту.

Но этого не произошло. Несколькими месяцами ранее Ринату Ахметову стало известно, что Владимир Попович неплохо наживался на вверенном ему месте, и зарабатывал на выдаче кредитов. И, как оказывается, тем самым он ввел в минуса самого Рината Леонидовича. 21 июля 2009 года Владимир Попович был уволен с занимаемой должности, предварительно вернув из своего кармана немалую сумму денег хозяину. Как говорят в окружении Рината Ахметова — воруют везде и у него воруют тоже, только у Ахметова воровать опаснее: если поймают, то очень сильно накажут.

Неизвестно почему, но из всего вороха многомиллионных долларовых кредитов примером для наказания решили выбрать именно фирму «Укан». Причем никто из членов кредитного комитета, которые голосовали за выдачу денег, даже никто из тех, кто делал анализ по документам — никто наказан не был. Козлами отпущения выбрали других людей. Ринат Ахметов дал команду «фас» компании своего адвоката и бывшего КГБшника Юрия Воропаева «Юридическая фирма «Воропаев и партнеры» и уже очень скоро на столе у ручных оперативников УБОПа Донецкой области лежало заявление юриста этой фирмы Сергея Яшты о совершенном преступлении. Суть заявления сводилась к тому, что директор фирмы «Укан» Елена Соколова мошенническим путем завладела деньгами.

Следователь УБОПа Максим Асланов настолько проникся заявлением клерка Ахметова, что сразу арестовал имущество подсудимых, даже не возбуждая против них уголовного дела. Согласно ст. 123 УПК в редакции от 28.12.1960, обеспечение возможной конфискации имущества осуществляется путем наложения ареста на вложения, ценности и другое имущество обвиняемого или подозреваемого. Геннадий Чижевский и Елена Соколова были были задержаны (стали подозреваемыми) спустя 3 недели после ареста их имущества, а Оксана Елисеева и Игорь Аранов — спустя почти 2 месяца после ареста их имущества. Т.е. на момент наложения ареста эти люди не могли ограничиваться в своих конституционных правах.

Всех четверых обвинили в том, что они внесли ложные данные в документы для получения кредита, а когда получили деньги, то обналичили их и поделили между собой. Всем подозреваемым, кроме Елены Соколовой (которая согласилась сотрудничать со следствием) избрали меру пресечения в виде содержания под стражей. Сначала Оксане Елисеевой (30 сентября 2009 года), а спустя полгода и Аранову с Чижевским. После этого дело вместе с обвинительным заключением было передано в Калининский районный суд г. Донецка. Полгода слушание стояло на месте по причине постоянных неявок судьи Александра Гавриленко. После того, как адвокаты написали коллективную жалобу о затягивании дела, рассмотрение пошлое быстрее.

21 июня 2011 года Игорь Аранов получил 9 лет лишения свободы с конфискацией имущества, а остальные – по 8 лет с конфискацией. Как же все происходило согласно версии обвинения и обвинительного приговора? Дальше автор излагает в строгой точности, цитируя приговор:

В 2007 году в отделение банка прибыли владелец фирмы «Укан» Игорь Аранов, директор фирмы – Елена Соколова, Геннадий Чижевский. В кабинете они составили необходимые документы, заверили их печатями и передали Оксане Елисеевой для передачи документов в головной офис. Следствие уверяет, что в какой-то из 7 документов были внесены заведомо ложные данные, но не уточняет какие и в какой документ. При этом Оксана Елисеева обвиняется в том, что она знала о внесенных заведомо ложных данных и все равно приняла документы. Только за это она получила 3 года лишения свободы. Доказательств нет. Показаний свидетелей нет. На судебном следствии с членом кредитного комитета Леонидом Львовским обсуждалось, а могла ли Елисеева не принимать документы у представителей фирмы «Укан»? – Нет, не могла, это была ее прямая обязанность. За подобное она была бы уволена.

После того, как кредит был выдан, ОПГ начало заниматься его обналичкой. Следствие определило, что для обналички было перечислено 6 990 000 грн. Эти деньги перечислялись на счета других предприятий. Следствие не определило какие это были предприятия, какое лицо, когда, при каких обстоятельствах, в каком виде выдало наличные средства, но точно определило, что наличными было выдано 7 023 000 грн. Т.е. предприятие, которое осуществляло обнал не только не получило оплату за свои услуги, но даже доплатило преступникам 33 000 гривен. Как следствию стало известно о такой точной сумме – об этом не сказано ни в приговоре, ни в обвинении, ни в частной беседе. Протоколов обнаружения или изъятия этих денег нет. Видео- или аудиозаписей нет. Чеков, по которым обналичивались деньги, счета предприятий и других доказательств в деле нет — только внутреннее убеждение следователя Дмитрия Гасана.

После того, как неизвестно где, кем и как деньги были выданы, Оксана Елисеева взяла сумку (неизвестно где, когда, какого цвета сумка), привезла ее прям под отделение банка в Енакиево и отдала Игорю Аранову. Потом члены ОПГ поделили деньги между собой. Примечательно, что во всем уголовном деле нет ни единого, не то, что подтверждения этому событию, но и упоминания этого. Фантазия следователя в точности перекочевала из обвинительного заключения в приговор. За этих 2 абзаца доказательной базы Оксана Елисеева получила 8 лет лишения свободы.

Несмотря на то, что пьяный судья Гавриленко со своими коллегами вынес обвинительный приговор в угоду хозяину региона, Апелляционный суд отменил этот приговор, как незаконный. Определение суда гласило, что и УБОП и суд не только нарушили УПК, но и исказили фактические обстоятельства по делу. Т.е. совершили, как минимум, особо тяжкое уголовное преступление.

О проколе донесли Ахметову. Потому Ринату Леонидовичу донесли и о том, что все это дело сфабриковано и эти люди невиновны, в частности, управляющая его отделением банка в г. Енакиево. Впрочем, тут не надо быть гением: простая женщина из провинции не могла обхитрить 4 спецотдела головного офиса и повлиять на мнение 6 членов кредитного комитета. Она могла лишь оформить документы и отправить их в офис. Все. На этом заканчивалась длина ее носа и объем ее полномочий.

Было ясно, что совершена ошибка. Ахметов мог дать команду и уголовное дело тут же бы закрыли. Он бы мог дать команду и всех подсудимых хотя бы выпустили из-под стражи. Но для этого нужно иметь мужество и чувство справедливости, ведь группа из 15 солдат Ахметова (судьи, сотрудники УБОП, сотрудники прокуратуры) сразу попадут под уголовное дело. И для Рината Леонидовича стал вопрос – кто ему дороже: какая-то мать двух детей, которых он сможет потом обеспечить из своего фонда или отряд бездушных убийц в мантиях и погонах?

Ринат Ахметов долго не думал, а дал поручение ни при каких обстоятельствах не выпускать Оксану Елисееву из изолятора. К передаче указаний подключили председателя Апелляционного суда Донецкой области и председателя Калининского районного суда г. Донецка, которые сказали Ларисе Ткаченко, что выпускать Елисееву нельзя. Двое судей коллегии из трех, понимая, что дело пустое, настаивали на том, что нужно хотя бы отпустить подсудимых и в спокойном режиме позволить уголовному делу заглохнуть. Но приказ есть приказ и Лариса Ткаченко уже 4 раза отказывала в изменении меры пресечения.

Вообще, удовольствие от этого уголовного дела получает только Сергей Яшта и еще один представитель гражданского истца Татьяна Волкова, которые выступают в суде и вне суда с обвинительными речами. Прокурор Евгений Веселовский даже не раскрывает рта. Незачем. Однако о том, что Оксана Елисеева невиновна знают все – от следователя до прокурора области. Об этом знает и судья Лариса Ткаченко, которая готова всех приговорить хотя бы по мошенничеству или удовлетворить ходатайство о дополнительном расследовании, лишь бы избавиться от этого дела.

К Ринату Ахметову обращались – и общественные организации, и адвокаты. Понимая, что в руках этого народного депутата находится будущее не только одного человека, но и целой семьи, к нему обращались с просьбой повлиять на изменение меры пресечения. Чтобы Оксана Елисеева хотя бы находилась дома и смогла восстановить физическое здоровье и психологическое состояние, чтобы она смогла увидеть своих детей. Ответ не заставил себя долго ждать и пришел через несколько недель. Из банка ПУМБ. Т.е. на официальное письмо народному депутату Ринату Ахметову ответили из офиса банка ПУМБ. «Ни работники банка, ни господин Ахметов не вправе вмешиваться и судить об объективности следствия и правомерности нахождения под стражей обвиняемых в уголовном преступлении».

Так выглядит наказание Рината. Наверняка, он давно забыл об этих полутора миллионах долларов. Ринат должен показать, кто в доме хозяин и какими будут мучения для тех, кто его расстроит. Поэтому Ринат Ахметов заинтересован в том, чтобы Оксана Елисеева сидела в изоляторе, как можно дольше, а об ее пытках говорили громче, чтобы каждый его слуга знал, чем может закончиться его судьба. Ведь если Ринат так наказывает невиновных, то, как он накажет тех, кто действительно у него ворует?

Кстати, о залоговом имуществе. Его нет. Т.е. оно есть, но его часть была сразу продана внештатными сотрудниками харьковской милиции Александром Ворожцовым и Крупельником, которых Елена Соколова после получения кредита еще в июле 2007 году и без согласия банка ввела в состав учредителей ООО «Укан». Эти люди забирали всю выручку предприятия, что также повлияло на платежи по кредитам. Кроме того, они успели продать часть оборудования, которое находилось в залоге у банка. Но Ринат Ахметов не осилил их наказать. Сергей Яшта не смог возбудить против них уголовного дела. Представители ЗАО «Донгорбанк» ходят в суды и просят вернуть им залоговое имущество, которое успешно было продано харьковскими ментами.

Вот такой он благородный олигарх. Впрочем, каждый свой грех против матерей Ринат Леонидович спокойно отмоет на слезах счастья их детей, которых он же, получается, и делает сиротами. Оксана Елисеева находится под стражей 41 месяц, имея дома 9-тилетнего сына и 18-тилетнюю дочь, которых не видела 3,5 года. Которые воспитываются без мужа, только лишь одинокой бабушкой. Оксана Елисеева содержится под стражей без единого доказательства ее вины.

С Уважением Игорь И.